一、我國(guó)在打擊洗錢犯罪方面有哪些成效?

據(jù)最新《中國(guó)反洗錢報(bào)告》顯示：

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)：2020年共接收重點(diǎn)可疑交易線索16926份，向偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)移送線索5987條，協(xié)助偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)3321起案件開展反洗錢調(diào)查共35986次，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件共710起。

全國(guó)檢察機(jī)關(guān)：2020年共批準(zhǔn)逮捕涉嫌洗錢犯罪案件6647起14630人，提起公訴12719起23838人。

全國(guó)人民法院：2020年共依法一審審結(jié)洗錢案件6624起，生效判決16328人。

2021年，廣東�。ú缓�深圳）洗錢罪判決數(shù)量達(dá)51宗，同比增長(zhǎng)364%，洗錢罪判決在全省20個(gè)地市“全面開花”，成功推動(dòng)全國(guó)首例地下錢莊洗錢案宣判及全省首例走私洗錢、“自洗錢”案件判決，洗錢罪判決覆蓋除恐怖活動(dòng)犯罪外的全部上游犯罪類型。

二、擔(dān)心配合反洗錢工作泄露個(gè)人隱私？

不會(huì)�！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》高度重視保護(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密，要求對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者業(yè)務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。另外，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密。

三、如何配合金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查？

為了防止他人盜用自身名義從事非法活動(dòng)，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，我們應(yīng)積極配合金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查，主要包括：

（一）當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品或者以其他方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)出示有效身份證件或身份證明文件；如實(shí)填寫您的身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

（二）他人替您辦理業(yè)務(wù)，須出示他（她）和您的身份證件。

金融機(jī)構(gòu)工作人員會(huì)核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。

（三）身份證件到期更換的，請(qǐng)及時(shí)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。

金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)會(huì)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，超過(guò)合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

通過(guò)開展客戶盡職調(diào)查，了解并監(jiān)測(cè)分析客戶交易情況，調(diào)查涉嫌可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)，為相關(guān)部門提供全面有效的信息，有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全與社會(huì)穩(wěn)定。

（和平農(nóng)村商業(yè)銀行 供稿）