據(jù)悉，此舉旨在通過(guò)普及反洗錢知識(shí)， 營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍，引導(dǎo)社會(huì)大眾 “點(diǎn)滴行動(dòng)，助力反洗錢”，同步提高銀行從 業(yè)人員反洗錢工作能力，共同維護(hù)金融秩序 和社會(huì)穩(wěn)定。

活動(dòng)將持續(xù)至本月底

記者昨日從中國(guó)人民銀行河源市中心 支行了解到，“2015 年反洗錢宣傳月”活動(dòng)從 本月10 日起開始，將到本月底結(jié)束，其宣傳 主題為“預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全”，主要有 以下幾個(gè)方面的宣傳內(nèi)容，即廣泛普及反洗 錢知識(shí)，大力宣傳反洗錢工作的重要意義以 及反洗錢工作取得的成績(jī)；深入宣傳反洗錢 法律法規(guī)和宏觀政策；結(jié)合網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò) 詐騙、非法網(wǎng)絡(luò)集資和傳銷等洗錢案例，重 點(diǎn)提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)人民銀行河源市中心支行相關(guān)人 士介紹說(shuō)，這次宣傳月活動(dòng)以“統(tǒng)籌規(guī)劃、突 出重點(diǎn)、創(chuàng)新形式、注重實(shí)效”為原則，主要 由各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況因地制宜開展， 以通過(guò)集中宣傳，普及反洗錢知識(shí)，宣導(dǎo)政 策法規(guī)，向公眾提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提 升全社會(huì)的反洗錢意識(shí)，凝聚預(yù)防和打擊洗 錢犯罪的社會(huì)合力，為河源經(jīng)濟(jì)建設(shè)營(yíng)造良 好的社會(huì)環(huán)境。

點(diǎn)滴行動(dòng)，助力反洗錢

活動(dòng)中，我市多家銀行充分依托網(wǎng)點(diǎn)優(yōu) 勢(shì)，在全轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)通過(guò)LED 屏幕顯示屏、利 率屏等載體對(duì)活動(dòng)進(jìn)行全面宣傳，使市民第 一時(shí)間獲取最直觀的認(rèn)識(shí)，有效提升市民防 范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在客戶辦理個(gè)人大額存取 現(xiàn)金、網(wǎng)上銀行、本外幣跨境業(yè)務(wù)的時(shí)候，進(jìn) 一步加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范提示。

記者在采訪中了解到，郵儲(chǔ)銀行河源分 行通過(guò)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，調(diào)動(dòng) 全員參與的方式，用全行員工的每一次點(diǎn)滴 行動(dòng)，助力社會(huì)反洗錢，充分調(diào)動(dòng)廣大員工 參與宣傳活動(dòng)，特別是一線臨柜人員、大堂 經(jīng)理、對(duì)公和個(gè)人客戶經(jīng)理，倡導(dǎo)廣大員工 利用業(yè)務(wù)營(yíng)銷、走訪客戶、理財(cái)業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品 推介會(huì)、客戶到窗口辦理業(yè)務(wù)之際，采取面 對(duì)面方式，用自己每一次的點(diǎn)滴行動(dòng)，積極 向社會(huì)各階層人士宣傳反洗錢知識(shí)。

形式多樣宣傳到位

據(jù)悉，我市各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí) 際，自主、靈活采取了各種宣傳手段，積極 創(chuàng)新宣傳形式，努力挖掘宣傳亮點(diǎn)，突出 宣傳特色。如我市廣發(fā)銀行河源分行、郵 儲(chǔ)銀行河源分行、中國(guó)銀行河源分行等組 織反洗錢進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、機(jī)關(guān)、校園、農(nóng)村 宣傳，制作宣傳短片，借助媒體網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn) 渠道宣傳等形式，力求貼近百姓，服務(wù)大 眾，增強(qiáng)宣傳的社會(huì)效果。我市還采取案 例與提示相結(jié)合的方式，提示公眾警惕網(wǎng) 絡(luò)洗錢陷阱，保護(hù)好自己，遠(yuǎn)離洗錢威脅。

郵儲(chǔ)銀行河源分行采取“不同對(duì)象、 不同方式、不同層次、不同內(nèi)容”的宣傳方 法，助力反洗錢主題宣傳月活動(dòng)。如走進(jìn) 校區(qū)，向在校大中專學(xué)生，宣傳不要出租、 出借身份證；不要出租、出借賬戶；不要輕 信陌生人電話、短信等電信詐騙的特征及 危害；走進(jìn)社區(qū)，針對(duì)非法集資詐騙對(duì)象 多為老年人的現(xiàn)象，選擇一些老年人比較 集中的地方，開展宣傳非法集資的危害、 特征及預(yù)防內(nèi)容等；走進(jìn)商場(chǎng)，針對(duì)個(gè)體 工商戶，結(jié)合他們的工作特點(diǎn)、行業(yè)特征 宣傳信用卡套現(xiàn)洗錢、詐騙洗錢的特征及 危害；走進(jìn)企業(yè)，針對(duì)對(duì)公客戶的行業(yè)特 點(diǎn)，宣傳地下錢莊洗錢、涉稅洗錢的危害 及后果等。

反洗錢不額外增加業(yè)務(wù)時(shí)間

我市一些銀行還依據(jù)《反洗錢最新案 例精選》宣傳手冊(cè)確定宣傳內(nèi)容，積極宣 傳《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等 法律法規(guī)及反洗錢相關(guān)知識(shí)，強(qiáng)化金融機(jī) 構(gòu)和社會(huì)公民反洗錢責(zé)任義務(wù)。

郵儲(chǔ)銀行河源分行客戶經(jīng)理介紹，目 前金融機(jī)構(gòu)主要采取客戶身份識(shí)別、盡職 調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資 料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事 前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。監(jiān)測(cè)及調(diào)查 發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶 辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。

記者在采訪中還了解到，為更好地開 展好2015 年反洗錢宣傳月活動(dòng)，中國(guó)人 民銀行河源市中心支行還將于11 月26 日 組織開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，將向各金融 機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)專 員、反洗錢合規(guī)員等參訓(xùn)人員，重點(diǎn)講解 如何識(shí)別、分析可疑交易，提高反洗錢工 作有效性。

洗錢危害多

洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯 罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步 的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯 罪活動(dòng)；洗錢活動(dòng)削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào) 控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展；洗錢 助長(zhǎng)和滋生腐敗，破壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó) 家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平，破壞國(guó)家聲譽(yù)； 洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破 壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有 效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)；洗錢活動(dòng)造成資金流 動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定；洗 錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加 大了金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

本報(bào)記者 張濤 通訊員 鄧麗萍 田習(xí)霞